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    掃黑除惡金融系列宣傳——非法集資篇

    2020年7月28日 來源:
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    一、非法集資的定義

    非法集資是違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。

    二、非法集資的特征

       1、非法性

    未經有關監管部門依法批準,如人民銀行、銀保監會等,違規向社會籌集資金。

       2、公開性

    通過媒體、推介會、傳單、手機短信等向社會公開宣傳。

       3、利誘性

    承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報。

       4、社會性

    向社會公開宣傳,向社會不特定對象吸收資金。

    三、非法集資的常見手段

       1、承諾高額回報

    編造“天上掉餡餅”、“一夜暴富”的故事,許諾投資者高額回報。另外,為了騙取更多的人參與集資,非法集資者在集資初期,往往按時足額兌現承諾本息,等集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,導致集資參與者遭受經濟損失。

       2、編造虛假項目

    通過注冊合法的企業,打著響應國家產業政策、區塊鏈、虛擬貨幣等旗號,經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、投資入股等,編造各種虛假項目。有時也會假借委托理財的名義,故意混淆投資理財概念,利用電子黃金、網絡炒匯等新名詞迷惑社會公眾。有時甚至組織免費旅游、考察等,騙取社會公眾信任。

       3、以虛假宣傳造勢

    在宣傳上一擲千金,通過聘請明星代言、名人站臺,在電視廣播、網絡等媒體上發布廣告,在報刊上刊登專訪文章,雇人散發宣傳單,進行社會捐贈,利用QQ、微信等即時通訊工具傳播虛假信息等方式,制造虛假聲勢。

       4、利用親情詐騙

    利用親戚、朋友、同鄉等關系,用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些類傳銷非法集資的參與人,利用親情、地緣關系,編造自己獲得高額回報的謊言,拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。

    四、防范措施

    u  看主體身份是否真實,查詢相關企業是否經法定注冊的合法企業,是否辦理了稅務登記等;

    u  看主體資格是否具備,查詢相關企業的行為是否經國家批準、是否合法等;

    u  查詢是否有違法犯罪記錄,通過媒體和互聯網資源,搜索查詢相關企業違法犯罪記錄;

    u  分析行為人的承諾,牢記風險回報相匹配的原則,多數情況下,明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱;

    u  主動向公安、工商和銀監等部門反映、咨詢,接受執法部門的指導和勸告。

     

    資料來源:騰訊網,東麗區人民檢察院:《非法集資這些事您都了解嗎?》

              微信號,射洪市人民法院:《“非法集資”,也許就在你身邊


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